Один из первых навыков, которые нужно усвоить всем, кто хочет стать более успешным инвестором, — это умение отличать здравый инвестиционный совет от попытки вам что-то продать.
Богатый Папа
Пенсионный советник - это своего рода наблюдатель в финансовых джунглях. У него нет причин обманывать своих клиентов. Он занят исследованием и не влезает в чужие дела. Он не может сказать, как удвоить капитал, но поможет сохранить то, что имеешь. Настоящий пенсионный эксперт всегда ведет дела надежно. Поэтому он лучший советчик для начинающих вкладчиков. Наступает время, и человек так прочно становится на ноги, что его дела уже не требуют совета, но такое случается не часто.
Мировая практика
Появление финансовых консультантов- это ответная реакция на две проблемы: что делать с деньгами вообще и как оптимально решить конкретные финансовые вопросы, например, страховые или банковские.
В развитых странах профессия консультанта/советника в сфере личных финансов - Independent Financial Adviser - независимых финансовых советников (НФС) развивается уже более 15 лет. Родиной НФС является Великобритания, там эта профессия существует с 1916 года. Деятельность НФС в этих странах регламентируется законом, она лицензируется и сертифицируется.
В Европе более 40 % всех финансовых сделок физических лиц совершатся через финансовых консультантов. В США этот показатель составляет 60%.
Многие семьи имеют персонального НФС, с которым консультируются по многим возникающим финансовым вопросам. К НФС можно обращаться по всем вопросам в сфере личных финансов - от подбора наиболее подходящей пластиковой карточки до ипотечного кредита, от составления частного инвестиционного плана на обучение ребенка до построения комплексного личного финансового плана семьи с предусмотренными основными финансовыми целями и методами страхования рисков.
