Целью экспертизы является построение оптимальной пенсионной программы, которая обеспечила бы вкладчику надежную финансовую защиту на все годы после выхода на пенсию.
Экспертизу проводят пенсионные и налоговые советники, консультанты по инвестициям и специалисты по ипотеке. Советники и консультанты обладают соответствующими лицензиями на осуществление своей профессиональной деятельности в соответствии с требованиями Министерства финансов. Независимая пенсионная экспертиза проводится по методике и под научно-методическим руководством доктора экономических наук, профессора Михаила Штейнмана.
Пенсионная экспертиза проводит оценку пенсионных программ по 32 основным параметрам. Среди них: устойчивость фондов, эффективность деятельности управляющих компаний, консервативность инвестиций, рейтинги и индексы надежности, устойчивость материнских компаний, диверсификация инвестиционного портфеля, профессионализм управляющих. А также величина комиссионных платежей, стоимость страховых покрытий, баланс актуарий, максимальное использование налоговых льгот, статистический анализ прибылей в сравнении с показателями рынка и другими альтернативами, ликвидность активов, покрытие долговых обязательств как альтернатива накоплениям (ипотека), альтернативная пенсия, старые фонды, новые фонды и т.д. Экспертиза предусматривает использование методов вариационной статистики, математического моделирования и других компонентов математического аппарата.
В качестве фундамента используются законы и подзаконные акты Государства Израиль (инструкции, положения) по широкому кругу вопросов пенсионного страхования. Это особенно важно, в виду постоянных изменений, происходящих в последнее время в сфере пенсионного страхования.
